Verträge zu mir übertragen: So funktioniert der Wechsel zum Makler

Du kannst deine bestehenden Versicherungen zu mir als Versicherungsmakler übertragen, ohne sie zu kündigen. Dafür erteilst du mir eine Maklervollmacht, und ich übernehme die Betreuung deiner Verträge. Beitrag, Leistungen und Vertragsnummer bleiben gleich, und die Übertragung kostet dich nichts. Danach siehst du alle Verträge in deinem digitalen Versicherungsordner und hast für alles einen Ansprechpartner. Als ungebundener Versicherungsmakler in Fritzlar betreue ich Kunden aus Fritzlar, Kassel, dem Schwalm-Eder-Kreis und online in ganz Deutschland.

Was sich ändert – und was nicht

Bleibt gleich	Ändert sich
Dein Vertrag, die Vertragsnummer und der Versicherer	Dein Ansprechpartner: Ich betreue den Vertrag statt des bisherigen Vermittlers
Beitrag und Leistungen	Post und Änderungen laufen auf Wunsch über mich
Laufzeit und Kündigungsfristen	Du siehst alle Verträge an einem Ort – im digitalen Versicherungsordner

So läuft die Übertragung ab

Kennenlernen: Wir sprechen kurz darüber, welche Verträge du hast und was dir wichtig ist.
Maklervertrag und Vollmacht: Du unterschreibst digital einen Maklervertrag und eine Maklervollmacht. Damit darf ich mich in deinem Namen um deine Verträge kümmern.
Information an die Versicherer: Ich melde mich bei deinen Versicherern und beantrage, dass deine Verträge künftig von mir betreut werden.
Überblick: Sobald die Versicherer die Übertragung bestätigt haben, findest du deine Verträge in deinem digitalen Versicherungsordner.
Prüfung: Ich schaue mir deine Verträge an: Was passt, wo gibt es Lücken, wo zahlst du zu viel? Ob du etwas änderst, entscheidest du.

Gut zu wissen

Keine Kündigung nötig: Deine Verträge laufen ohne Unterbrechung weiter. Du riskierst keinen Verlust des Versicherungsschutzes.
Keine Kosten: Die Übertragung ist für dich kostenlos. Ich werde von den Versicherern für die Betreuung vergütet.
Nicht jeder Versicherer arbeitet mit Maklern: Manche Direktversicherer lassen keine Betreuung durch Makler zu. Diese Verträge kann ich dann nicht übernehmen – ich nehme sie aber in deinen Überblick auf, und wir schauen, ob es eine bessere Alternative gibt.
Du bleibst frei: Die Vollmacht kannst du jederzeit widerrufen.
Erst prüfen, dann entscheiden: Ich empfehle keinen Wechsel um jeden Preis. Ältere Verträge haben manchmal Bedingungen, die es heute nicht mehr gibt – zum Beispiel in der Berufsunfähigkeits- oder Rentenversicherung. Kündige deshalb nie einen Vertrag, bevor der neue Schutz steht.

Danach: dein jährlicher Check

Damit deine Versicherungen auch in Zukunft passen, frage ich einmal im Jahr automatisch per E-Mail nach, ob sich bei dir etwas geändert hat. Du beantwortest ein paar kurze Fragen – zum Beispiel zu Familie, Beruf, Wohnsituation, Hobbys und Haustieren oder zu deiner Geldanlage. Hat sich etwas geändert, melde ich mich bei dir und wir passen deinen Schutz an. So bleibt dein Versicherungsschutz aktuell, ohne dass du selbst daran denken musst.

Häufige Fragen

Muss ich meinem bisherigen Vertreter oder Makler Bescheid sagen?

Nein, das musst du nicht. Die Versicherer informieren deinen bisherigen Vermittler über den Wechsel der Betreuung.

Kann ich nur einzelne Verträge übertragen?

Ja. Du entscheidest, welche Verträge ich betreuen soll.

Wie lange dauert die Übertragung?

Das hängt vom Versicherer ab. Meist sind die Verträge nach einigen Wochen übertragen. In der Zwischenzeit bleibt dein Versicherungsschutz unverändert bestehen.

Was passiert mit meinen Daten?

Ich nutze deine Daten nur, um deine Verträge zu betreuen. Alles Weitere findest du in meiner Datenschutzerklärung.

Jetzt Verträge übertragen

Schreib mir kurz, welche Verträge du hast – oder buch dir ein kostenloses Gespräch. Wie ich arbeite, erfährst du auf meiner Seite Über mich.

Kostenloses Gespräch buchen – online, per Telefon oder im Büro in Fritzlar.
Telefon und WhatsApp: 05622 / 79 49 832

Geschrieben von Oliver Wittekind – Fachwirt für Finanzberatung (IHK), Versicherungsmakler (§ 34d GewO) und Finanzanlagenvermittler (§ 34f GewO) aus Fritzlar, seit 2008 in der Finanzbranche. Mehr über mich

Stand: November 2026. Diese Seite ersetzt keine individuelle Beratung.